Tikėtinų grynųjų pinigų surinkimo tvarkaraštis yra pagrindinio biudžeto sudedamoji dalis ir jame nurodomi laiko intervalai, per kuriuos iš klientų tikimasi gauti pinigų įplaukas. Šio tvarkaraščio informacija gaunama iš pardavimo biudžete nurodytos pardavimo informacijos. Gauta informacija apie tai, kada bus gaunami gryni pinigai, įkeliama į grynųjų pinigų biudžetą arba į biudžetą įtraukiamą pinigų srautų ataskaitą, kuri naudojama finansams planuoti.
Tvarkaraštis sudaromas apskaičiuojant kredito pardavimo procentinę dalį, kuri surenkama per pardavimo mėnesį ir po kiekvieno kito 30 dienų laiko intervalo. Šie procentai taikomi apskaičiuojant kiekvienu biudžeto laikotarpiu gaunamų grynųjų pinigų sumą. Pavyzdžiui, įmonė kiekvieno mėnesio pabaigoje paprastai išrašo didžiąją dalį sąskaitų faktūrų 30 dienų sąlygomis, o kitą mėnesį ji gavo 40% susijusių mokėjimų, kitą mėnesį - 50% ir 10% susijusių mokėjimų. mėnesį po to. Bendrovė sausio mėn. Planuoja atsiskaityti 100 000 USD. Naudodamasis šia istorine patirtimi, biudžeto analitikas parengia numatomų grynųjų pinigų surinkimo tvarkaraštį, kuriame vasario mėnesį rodoma 40 000 USD, kovo mėnesį - 50 000 USD ir balandžio mėnesį - 10 000 USD. Tas pats metodas naudojamas atsiskaitymams už visus metus, norint užpildyti tvarkaraštį.
Išsamesnis metodas yra įvertinti konkrečių klientų grynųjų pinigų įplaukas, jei yra grynųjų pinigų istorijų, kurios rodo aiškų mokėjimo modelį. Tada grynųjų pinigų įplaukos iš visų kitų klientų apskaičiuojamos taikant ankstesnį metodą. Šis metodas duoda tikslesnį pinigų inkasavimo grafiką, tačiau gali būti nevertas pastangų, nebent grynųjų pinigų gavimo laikas ar sumos labai skiriasi.
