Kredito peržiūros procesas reikalingas norint užtikrinti, kad įmonė nesuteiktų kredito nemokantiems klientams. Kreditų skyrius tvarko visas kredito peržiūras. Departamentas gali gauti popierines pardavimo užsakymų kopijas iš užsakymų įvedimo skyriaus, kuriose dokumentuojami visi kliento prašomi užsakymai. Šioje rankinėje aplinkoje gavus pardavimo užsakymą prasideda rankinis peržiūros procesas, kai kredito darbuotojai gali užkirsti kelią užsakymams pasiekti siuntimo skyrių, nebent jis persiunčia patvirtintą kopiją siuntimo vadybininkui. Toliau aprašyta rankinės sistemos užsakymo pateikimo procedūra:
Gaukite pardavimo užsakymą. Užsakymų įvedimo skyrius kiekvieno pardavimo užsakymo kopiją siunčia kredito skyriui. Jei klientas yra naujas, kredito vadybininkas priskiria jį kredito personalo asmeniui. Esamo kliento pardavimo užsakymas greičiausiai bus suteiktas tam klientui jau priskirtam kredito asmeniui.
Išduoti kredito paraišką. Jei klientas yra naujas arba ilgą laiką nesudarė verslo su įmone, atsiųskite jam kredito paraišką ir paprašykite ją užpildyti ir grąžinti tiesiai į kredito skyrių. Tai gali būti padaryta el. Paštu arba tinklalapiu, kad paspartintų paraiškos teikimo procesą.
Surinkite ir peržiūrėkite kredito paraišką. Gavę užpildytą pardavimo užsakymą, patikrinkite, ar visi laukai užpildyti, ir susisiekite su klientu, jei norite gauti daugiau informacijos, jei kai kurie laukai nepilni. Tada surinkite kredito ataskaitą, klientų finansines ataskaitas, banko nuorodas ir kredito nuorodas.
Priskirkite kredito lygį. Remdamiesi surinkta informacija ir įmonės kredito suteikimo algoritmu, nustatykite kredito sumą, kurią įmonė nori suteikti klientui. Taip pat gali būti įmanoma pakoreguoti kredito lygį, jei klientas nori pasirašyti asmeninę garantiją.
Laikyti užsakymą (nebūtina). Jei pardavimo užsakymas pateiktas iš esamo kliento ir yra neapmokėta ir neišspręsta kliento sąskaita už daugiau nei $ ___, užfiksuokite pardavimo užsakymo sulaikymą. Susisiekite su klientu ir informuokite, kad užsakymas bus sulaikytas tol, kol bus apmokėta neapmokėta sąskaita.
Įsigykite kredito draudimą (neprivaloma). Jei įmonė naudoja kredito draudimą, persiųskite atitinkamą informaciją apie klientą draudikui, kad sužinotumėte, ar ji apdraus kredito riziką.
Patvirtinti likusį kreditą (nebūtina). Pardavimo užsakymas gali būti persiųstas iš užsakymo įvedimo skyriaus esamam klientui, kuriam jau yra suteiktas kreditas. Esant tokiai situacijai, kredito darbuotojai palygina likusią turimo kredito sumą su pardavimo užsakymo suma ir patvirtina užsakymą, jei užsakymui pakanka kredito. Jei ne, kredito darbuotojai apsvarsto galimybę vieną kartą padidinti kredito lygį, kad galėtų priimti užsakymą, arba susisiekia su klientu, kad susitartų dėl alternatyvaus mokėjimo susitarimo.
Patvirtinti pardavimo užsakymą. Jei kredito darbuotojai patvirtina kreditą, reikalingą pardavimo užsakymui, jis patvirtina pardavimo užsakymą antspaudu, pasirašo formą ir persiunčia jos siuntimo skyriui įvykdyti. Ji taip pat pasilieka kopiją.
Pateikti kredito dokumentus. Sukurkite klientui failą ir jame išsaugokite visą informaciją, kuri buvo surinkta vykdant kredito tikrinimo procesą.
