Investicijų analizė apima atitinkamų santykių naudojimą, tendencijų analizę ir tyrėjų nuomones, siekiant nuspręsti, kaip paskirstyti lėšas įvairioms investicinėms priemonėms. Investicijų analizėje svarbūs šie veiksniai:
Ekonomikos ir reguliavimo veiksnių, darančių įtaką investuotojo domimai pramonei, apžvalga.
Įmonės balanso tyrimas, siekiant išsiaiškinti, ar ji palaiko pakankamą likvidumo lygį, turi konservatyvią kapitalo struktūrą ir efektyviai naudoja savo turtą.
Išnagrinėjus įmonės pajamų ataskaitą, ar ji sukuria pakankamą bendrąjį pelną ir grynąjį pelną, ir ar ji priima pagrįstą ir tvarų pardavimų augimo tempą.
Išnagrinėjus įmonės pinigų srautų ataskaitą, ar ji generuoja pakankamus pinigų srautus.
Apžvalgos, susijusios su finansinėmis ataskaitomis, atskleidimas, siekiant sužinoti, ar įmonė naudoja konservatyvią apskaitos praktiką, ar naudoja „pilkosios zonos“ apskaitą, kad suklastotų savo pranešamus rezultatus ir finansinę būklę.
Investuotojo trumpalaikių ir ilgalaikių poreikių analizė.
Įvertinus anksčiau pateiktą informaciją, reikia nustatyti investicijos rizikos lygį. Tai apima riziką, kad dividendai pasikeis nuo dabartinių lūkesčių, taip pat investicijos pardavimo kaina gali sumažėti nuo pradinės pirkimo kainos. Ši rizika yra pagrįsta daugeliu veiksnių, pavyzdžiui, naujos konkurencijos rinkoje galimybe, technologijų pokyčiais, vyriausybės reglamentų pokyčiais ir mokesčių tarifų pokyčiais.
Investuotojas turi atsižvelgti į tikimybę, kad nepavyks parduoti investicijos už didesnę nei pradinė pirkimo kaina. Tai gali kelti didelį nerimą, kai vertybiniais popieriais prekiaujama mažai. Gali būti, kad sumažėjus investuotojų susidomėjimui gali būti parduotas atitinkamas turtas, dėl kurio vėliau investuotojas patirs didelių nuostolių.
Investicijų analizės rezultatas taip pat priklauso nuo investuotojo pageidavimų investuoti. Pvz., Kažkas, kuris artėja prie pensijos, gali būti nesuinteresuotas investuoti į pradedančią įmonę, kuriai yra pagrįstų perspektyvų, kad jos kelerius metus gali gerokai išaugti, nes taip pat yra rizika prarasti visą investiciją.
