Yra keletas metodų, kuriuos galima naudoti rengiant finansinę prognozę. Šie metodai skirstomi į dvi bendras kategorijas, kurios yra kiekybinės ir kokybinės. Kiekybinis požiūris remiasi kiekybiškai įvertinamais duomenimis, kuriais vėliau galima statistiškai manipuliuoti. Kokybinis požiūris remiasi informacija, kurios iš tikrųjų neįmanoma išmatuoti. Kiekybinių metodų pavyzdžiai:
Priežastiniai metodai. Šie metodai daro prielaidą, kad prognozuojamas elementas turi priežasties ir pasekmės ryšį su vienu ar daugiau kitų kintamųjų. Pvz., Kino teatro egzistavimas gali paskatinti netoliese esančio restorano pardavimus, todėl galima tikėtis, kad restoranas padidins pardavimus. Pagrindinis priežastinės analizės metodas yra regresinė analizė.
Laiko eilučių metodai. Šie metodai gauna prognozes, pagrįstas istoriniais duomenų modeliais, kurie stebimi vienodais laiko tarpais. Daroma prielaida, kad duomenyse yra pasikartojantis modelis, kuris kartosis ateityje. Trys laiko eilutės metodų pavyzdžiai:
Nykščio taisyklė. Tai pagrįsta supaprastinta analizės taisykle, pavyzdžiui, istorinių duomenų kopijavimas be pakeitimų. Pavyzdžiui, tikimasi, kad einamojo mėnesio pardavimai bus tokie patys kaip ir praėjusį mėnesį.
Išlyginimas. Taikant šį metodą naudojami ankstesnių rezultatų vidurkiai, galbūt įtraukiant naujesnių duomenų koeficientus, taip išlyginant istorinių duomenų pažeidimus.
Skilimas. Ši analizė suskirsto istorinius duomenis į jų tendencijas, sezoninius ir ciklinius komponentus ir prognozuoja kiekvieną iš jų.
Kokybinių metodų pavyzdžiai:
Rinkos tyrimai. Tai pagrįsta diskusijomis su esamais ir potencialiais klientais dėl jų poreikio prekėms ir paslaugoms. Informacija turi būti renkama ir analizuojama sistemingai, siekiant sumažinti šališkumą, kurį sukelia nedideli duomenų rinkiniai, nenuoseklus klientų apklausa, per didelis duomenų apibendrinimas ir kt. Tai brangus ir daug laiko reikalaujantis tyrimo metodas. Tai gali būti naudinga nustatant vartotojų nuotaikos pokyčius, kurie vėliau atsispindės jų pirkimo įpročiuose.
Žinančių darbuotojų nuomonė. Tai grindžiama nuomonėmis tų, kurie geriausiai ir išsamiausiai žino apie prognozuojamą informaciją. Pavyzdžiui, vyresnioji vadovų komanda gali gauti prognozes remdamasi savo žiniomis apie pramonę. Arba pardavimo personalas gali parengti pardavimo prognozes, pagrįstas jų žiniomis apie konkrečius klientus. Pardavimų personalo panaudojimas prognozuojant yra tas, kad jie gali pateikti išsamias prognozes, galbūt kiekvieno kliento lygiu. Pardavimų personalas linkęs kurti pernelyg optimistiškas prognozes.
„Delfi“ metodas. Tai yra struktūrizuota metodika, leidžianti gauti ekspertų grupės prognozę, norint gauti konsensuso nuomonę, naudojant palengvintoją ir daugkartinį analizės kartojimą. Kiekvienos paskesnės anketos rezultatai naudojami kaip pagrindas kitam klausimynui kiekvienoje iteracijoje; tai skleidžiant informaciją grupei, jei tam tikra informacija iš pradžių nebuvo prieinama visiems. Atsižvelgiant į tai, kad reikia daug laiko ir pastangų, šį metodą geriausia naudoti nustatant ilgesnio laikotarpio prognozes.
Kokybiniai metodai ypač reikalingi ankstyvose įmonės ar produkto stadijose, kai yra mažai istorinės informacijos, kuri galėtų būti naudojama kaip kiekybinės analizės pagrindas.
