Bendrovei yra daug trumpalaikių lėšų šaltinių, kuriems reikalingas skirtingas užstatas, asmeninės garantijos ir palūkanų išlaidos. Čia pateikiamas galimų trumpalaikių lėšų šaltinių sąrašas:
Mokėtinos sumos vėlavimai. Galite atidėti mokėjimą tiekėjams, tačiau jie galų gale atsikirs dėl didesnių kainų ar žemesnio užsakymo prioriteto. Iš esmės tai yra beprocentė paskola, tačiau ją galima naudoti tik atsargiai.
Gautinos sumos kolekcijos. Norėdami paspartinti klientų gautinų sąskaitų mokėjimą, galite pridėti darbuotojų ir naudoti įvairias procedūras.
Komerciniai popieriai. Gana nebrangus, bet prieinamas tik didelėms įmonėms, turinčioms aukštą kredito reitingų agentūros įvertinimą.
Kreditinės kortelės. Labai brangios palūkanų normos ir lėšos paprastai yra tik nedidelės.
Kliento pažanga. Gali būti įmanoma sėkmingai pakeisti klientų mokėjimo sąlygas, reikalaujant, kad klientai iš anksto sumokėtų visas ar dalį užsakytų sumų. Tačiau toks požiūris taip pat gali nukreipti klientus link konkurentų, kurie siūlo laisvesnes kredito sąlygas.
Išankstinio mokėjimo nuolaidos. Galite pasiūlyti išankstinio mokėjimo nuolaidą klientams, nors palūkanų norma paprastai būna gana didelė.
Faktoringas. Finansavimas pagal gautinas sumas. Neabejotinai brangu, tačiau tai gali labai pagreitinti pinigų srautus.
Lauko sandėlio finansavimas. Finansavimas pagal atsargų lygį. Reikalingas išsamus atsargų stebėjimas ir jis yra brangesnis nei pagrindinė skolinimosi norma.
Grindų planavimas. Finansavimas pagal mažmenininko turimas atsargas. Reikalingas išsamus atsargų stebėjimas ir yra brangesnis nei pagrindinė skolinimosi norma.
Atsargų sumažinimas. Viena iš geriausių trumpalaikio finansavimo formų yra susieti mažiau lėšų atsargose, o tam reikia skirti daug dėmesio atsargų valdymui.
Nuoma. Specifinis finansavimas, susietas su turtu, kuris yra nuomos užtikrinimo priemonė. Terminas gali apimti keletą metų, o palūkanų norma gali skirtis nuo beveik pirminės normos iki pernelyg didelės.
Kredito linijos. Trumpalaikis bendras finansavimas, kuriam gali prireikti turto įkeitimui. Kaina gali būti artima pagrindinei palūkanų normai, tačiau jas atidžiai stebi skolintojas.
Gautinų sumų pakeitimas vertybiniais popieriais. Nebrangus, bet prieinamas tik didelėms įmonėms, turinčioms platų kokybiškų gautinų sumų pagrindą.
Pardavimas ir išperkamoji nuoma. Dėl ilgalaikio nuomos įsipareigojimo gali nedelsiant gauti didelę pinigų sumą.
Iš pirmiau nurodytų trumpalaikių lėšų šaltinių geriausi yra gaunami viduje, atidžiai valdant gautinas sumas ir atsargas. Laikant šį turtą minimaliu lygiu, sumažėja apyvartinio kapitalo poreikis, taigi ir lėšų poreikis.
